Reforma Ley Antilavado, impacto a la industria automotriz

24 julio, 2025

Industria automotriz, Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, SHCP

Como parte de las reformas legales realizadas recientemente a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), publicada el 16 de julio de 2025 en el Diario Oficial de la Federación, surge la necesidad de revisarla detenidamente ya que se aumentan las obligaciones para los sujetos obligados a informar sobre las actividades vulnerables, entre las que destacan:

Ampliación del concepto de beneficiario controlador para precisar que siempre será una persona física y la disminución del porcentaje a 25 % con relación a quien mantiene el control de la persona moral.
Obligatoriedad de contar con sistemas automatizados, llevar a cabo evaluaciones con un enfoque basado en riesgos, capacitación para personal y auditorías periódicas.

Dicha reforma establece la posibilidad de que las sanciones no sean aplicadas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), siempre que exista una autocorrección y aviso voluntario por cuenta del sujeto obligado antes de una revisión por cuenta de dicha Secretaría.

Los cambios realizados a la Ley en comento tienen un impacto en la industria automotriz dados los controles y requerimientos que se establecen a partir de dichas modificaciones, esto sin omitir, que es la cuarta actividad vulnerable que más reporta avisos en materia de PLD a la SHCP, como se observa en la siguiente gráfica:

Fuente: Elaborado por Digital Signature con base en información del Informe de actividades de la UIF de enero a junio de 2025.

De acuerdo con la información que publica el INEGI a través del Registro Administrativo de la Industria Automotriz de Vehículos Ligeros y Pesados podemos estimar que las ventas al cierre del ejercicio 2025 ascenderían a cerca de 1.6 millones de unidades vehiculares considerando que la tasa de crecimiento para el segundo semestre de los años previos ha sido del 13% y en el caso de avisos en materia de PLD podemos estimar que estos llegarían a poco más de 1.4 millones considerando una tasa de crecimiento del 3% conforme a la información de los ejercicios previos, como podemos observar en la siguiente gráfica.

Fuente: Elaborado por Digital Signature con base en información del Registro Administrativo de la Industria Automotriz de Vehículos Ligeros y Pesados, INEGI, y el Informe de actividades de enero a junio de 2025, UIF.

En 2024 la venta de vehículos ligeros y pesados tuvo un crecimiento respecto al año previo, para 2025 podríamos esperar una baja de la venta de unidades vehiculares en 2% derivado del comportamiento que han presentado en el primer semestre de este año y que podría incrementarse derivado de las nuevas medidas establecidas en la Ley Antilavado para la identificación del beneficiario, así como la identificación de las Personas Políticamente Expuestas, si bien las nuevas medidas y requisitos establecidos no están relacionados de forma directa con la venta de vehículos podría tener un efecto negativo en éstas.

En la siguiente gráfica observamos la tendencia que presentan las actividades vulnerables en los dos años previos y el avance que ha tenido en el primer semestre de 2025.

Fuente: Elaborado por Digital Signature con base en información del Informe de actividades de la UIF de 2023, 2024, y de enero a junio de 2025.

Es importante que la industria automotriz implemente acciones que le permitan cumplir con las nuevas disposiciones en materia de lavado de dinero, la cual impone mayor presión interna en la industria para cumplir con los sistemas, capacitación y procesos de reporte; para que los cambios requeridos no impacten de forma directa en la venta de vehículos.

El impacto de la reforma a la Ley de lavado de dinero también repercute en otros sectores, como las actividades notariales que tuvieron un crecimiento de más del 700% en 2024 respecto del año anterior y que se esperaría un crecimiento del 1% al cierre del 2025.

Notas:

¹No se reportan avisos para esta actividad vulnerable para 2025.

²Para 2025 esta actividad vulnerable se incluye dentro de los datos registrados para Tarjetas de servicios o de crédito.

³Para 2025 esta actividad vulnerable se incluye dentro de los datos registrados para Desarrollo mobiliario.

Fuente: Elaborado por Digital Signature con base en información del Informe de actividades de la UIF de 2023, 2024, y de enero a junio de 2025

Tanto el sector automotriz como el resto de los sectores obligados a informar sobre sus operaciones deben prepararse para el cumplimiento de las nuevas obligaciones que prevé la reforma a la LFPIORPI, a efecto de mitigar riesgos sancionatorios que pueden llegar hasta la suspensión de la realización de las actividades.

Somos Digital Signature y somos tu mejor aliado para implementar soluciones de frente a al cumplimiento de las obligaciones de la LFPIORPI.